Наша Цель - Ваше спокойствие. Убедиться, что перед вами реальный покупатель с «чистыми» намерениями, законными деньгами и дееспособностью, который не сможет оспорить сделку через год.
✔️ ЭТАП 1. ИДЕНТИФИКАЦИЯ ЛИЧНОСТИ (БИОМЕТРИЯ И ДОКУМЕНТЫ).
ЗАДАЧА: Исключить подставных лиц, потерю паспорта или мошенников с поддельными документами.
Верификация паспорта. Проверка по базе паспортов ФМС. Если паспорт числится утерянным — сделка ❌ СТОП.
Проверить страницы 14-15 (отметки о ранее выданных паспортах) — если человек сменил фамилию недавно, узнаем и раскапываем причину.
Селфи с документом (скрытый чек-пойнт): Агент делает фото покупателя с паспортом в руках (разворот) на свой телефон. Это психологический барьер для мошенника и доказательство для полиции, если паспорт окажется "двойником".
Номер телефона: всегда пробиваем теги привязанные к номеру + проверяем через приложения банков (СБП, Tinkoff) — часто показывает имя владельца. Совпадает ли с паспортом.
✔️ ЭТАП 2. СЕМЕЙНЫЙ СТАТУС.
ЗАДАЧА: Исключить риск оспаривания сделки супругами, родственниками или признания ее недействительной из-за денег.
Справка по ф.15. Согласие супруга (и), если покупатель в браке. Без него Росреестр может приостановить сделку, а супруг потом подаст в суд.
Если разведен — если развод был менее 3 лет назад, бывший супруг может пытаться делить имущество, купленное на общие деньги, если докажет, что деньги были общие.
✔️ЭТАП 3. ФИНАНСОВАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ.
ЗАДАЧА: Определить происхождение средств.
Уточняем источник денег (продажа квартиры, накопления, ипотека, мат.капитал).
Если ипотека — проверяем одобрение банка.
Если есть движение в сторону сокрытие реальной цены — ❌ отказ от сделки.
Продавец потом может получить иск от налоговой или банкротство покупателя.
✔️ ЭТАП 4. ДОЛГИ, СУДЫ и ПРИСТАВЫ.
Проверяем по базе ФССП (исполнительные производства).
Если у покупателя долги > 500 тыс. руб., он потенциальный банкрот.
Финансовый управляющий может оспорить покупку дорогой квартиры, если сочтет, что деньги выведены в ущерб кредиторам.
Проверка в Едином реестре сведений о банкротстве (Федресурс).
Если покупатель в стадии банкротства — ❌ сделка невозможна.
✔️ ЭТАП 5. КРИМИНАЛЬНЫЕ РИСКИ И РЕПУТАЦИЯ.
ЗАДАЧА: Отсеять мошенников, подставных лиц, наркокурьеров и т.д.
Судимость и экстремизм: Проверка по открытым базам судов (СудАкт.Ру) — участвовал ли покупатель в мошеннических схемах как ответчик.
Проверка по списку экстремистов и террористов (Росфинмониторинг).
Проверка по реестру контролируемых лиц (база МВД). Реестр иноагентов.
Поведенческий анализ (странности):
❌Покупатель торопит, не торгуется, не задает вопросов о квартире (лишь бы купить) — риск "обнала". ❌Покупатель плохо говорит по-русски, но настаивает на сложной юридической схеме.
❌Вместо покупателя приходит "представитель" с доверенностью, а на связь с доверителем выйти нельзя. История Долиной: именно так и было — продавцы общались с подставным лицом.
✔️ ЭТАП 6. ЮРИДИЧЕСКАЯ ЧИСТОТА СДЕЛКИ (ПРЯМЫЕ ДЕЙСТВИЯ)
ЗАДАЧА: Выбрать подходящую форму расчёта.
Настаиваем на безналичной форме расчетов (аккредитив, сбр, эскроу).
Расчет "из рук в руки" или через неаккредитованного сервис-провайдера — ❌ высокий риск. Убеждаемся, что покупатель вносит деньги на счёт лично, а не через третьих лиц.
Если есть сомнения в дееспособности (вялый, заторможенный или слишком возбужденный) — настаиваем на получении справок с освидетельствованием в ПНД и НД , иногда предлагаем нотариальную сделку.
Нотариус возьмет на себя часть ответственности. В случае, если в сделке одна из сторон по доверенности также лучше идти через нотариуса.
✔️ ЭТАП 7. ФИНАЛЬНЫЙ ФИЛЬТР (КРАСНЫЕ ФЛАГИ).
Если сработал хотя бы один пункт из этого списка — ❌ сделка откладывается до полного прояснения:
❌ Покупатель отказывается предоставить паспорт для копии.
❌ В сделке участвует доверенное лицо, а доверитель живет за границей и не выходит на видеосвязь.
❌ Покупатель просит указать в договоре цену, отличающуюся от реальной.
❌ Покупатель состоит на учете в наркологическом или психоневрологическом диспансере (информация косвенная, но если стало известно — риск оспаривания).
В результате проверки Вы получаете от нас полное досье покупателя и одобрение или неодобрение сделки👍👎
Обращайтесь:
+7 (812) 220-15-45,
8-800-555-31-81,
t.me/Olga_Masuyk88